בדיקת תיק ביטוחי

מה זה בדיקת תיק ביטוחי?

בדיקת תיק ביטוחי היא סקירה מסודרת של כל הפוליסות שלכם – ביטוח חיים, בריאות, סיעודי, אובדן כושר עבודה וביטוחים נוספים. במקום לנחש מה יש ומה אין, מקבלים תמונה אחת ברורה של כל הכיסויים, המחירים והכפילויות.

למה כדאי לעשות בדיקה כזו?

רוב האנשים צברו פוליסות לאורך שנים – מהבנק, מהעבודה, מההורים – בלי לדעת בדיוק מה יש להם. פעמים רבות יש כפילויות שמשלמים עליהן פעמיים, ולעיתים דווקא יש חורים בכיסוי החשוב. בדיקה אחת יכולה לחסוך כסף וגם לסגור פערים.

מה בודקים בתהליך?

• אילו פוליסות קיימות בפועל – כולל הנתונים בהר הביטוח.
• היכן יש כפילויות שאפשר לבטל ולחסוך.
• אילו כיסויים חסרים ביחס למצב המשפחתי שלכם.
• אם תנאי הפוליסות הקיימות טובים או שאפשר לשפר.

מה מקבלים בסוף?

אחרי הבדיקה אני מסכם בכתב מה יש לכם היום, מה ההמלצה שלי ומה הצעד הבא – בשפה פשוטה וללא לחץ. אתם מחליטים מה לשנות ומה להשאיר, ולעיתים גם אין צורך בשינוי כלל.

איך זה עובד איתי?

1. משאירים פרטים בטופס – פחות מדקה.
2. אני אוסף את נתוני הפוליסות, כולל מהר הביטוח.
3. אתם מקבלים סיכום והמלצה ברורה, ומחליטים רק אם זה מתאים.